新NISAでオルカン一筋5年！元会社員が公開する「全世界株式」のリアルな運用実績と成功の秘訣

新NISA時代の幕開けと「オルカン」の魅力

2024年から始まった新NISA制度は、私たち個人の資産形成を強力に後押しする画期的な制度です。非課税保有限度額の大幅な拡充や、非課税保有期間の無期限化など、旧NISAから大きく進化しました。この新NISAにおいて、特に注目を集めている投資信託の一つが、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」、通称「オルカン」です。

オルカンは、日本を含む先進国および新興国の株式市場全体に分散投資を行うインデックスファンドであり、これ一本で世界経済の成長を取り込むことを目指します。その手軽さと、長期的な視点での安定したリターンへの期待から、多くの投資家、特に投資初心者から絶大な支持を得ています。

本記事では、実際に新NISA（旧つみたてNISA含む）でオルカンに5年間投資を続けた元会社員のリアルな運用実績を紐解きながら、全世界株式投資の魅力と、長期投資を成功させるための秘訣について深掘りしていきます。

5年間の運用実績公開！「オルカン」は本当に増えたのか？

「オルカンに投資すれば本当に資産は増えるのか？」これは誰もが抱く疑問でしょう。ここでは、元会社員が実際に5年間（旧つみたてNISA期間含む）オルカンに積み立て投資を続けた結果を、具体的なデータに基づいてご紹介します。

積立投資の軌跡：毎月10万円を積み立てた場合

例えば、毎月10万円をオルカンに積み立て続けたケースを想定してみましょう。YouTubeの事例では、5年2ヶ月で約620万円を投資し、評価額が約800万円、損益が約180万円（年率約5.2%）という結果が報告されています。また、別の事例では、新NISAで1年11ヶ月で195万円を投資し、評価額が約240万円、損益が約45万円（年率約12.6%）という好調な結果も出ています。

これらの実績は、あくまで過去のものであり、将来の運用成果を保証するものではありませんが、世界経済の成長とともに資産が着実に増加している様子が伺えます。特に、相場が好調な時期には、予想を上回るリターンを得られる可能性もあります。

評価額の推移と市場変動への対応

5年間の運用期間中には、当然ながら市場の変動がありました。一時的な下落局面も経験しましたが、オルカンは世界中の株式に分散投資しているため、特定の国や地域の経済状況に過度に左右されにくい特性があります。これにより、大きな下落時でも精神的な安定を保ちやすく、積立投資を継続できたことが、結果的に資産増加につながっています。

重要なのは、市場の一時的な下落に動揺せず、淡々と積立を継続する「時間分散」の効果です。価格が低い時に多く購入し、高い時に少なく購入することで、平均購入単価を抑え、長期的なリターンを最大化する効果が期待できます。

成功の秘訣は「長期・積立・分散」と「ほったらかし」

元会社員がオルカン投資で着実に資産を増やせたのは、決して特別な投資手法を用いたからではありません。以下のシンプルな原則を忠実に守り続けた結果です。

1. 長期投資：時間の力を味方につける

投資期間が長くなるほど、複利の効果が大きくなり、資産は雪だるま式に増えていく可能性が高まります。また、短期的な市場の変動に一喜一憂せず、長期的な視点を持つことで、一時的な下落局面も乗り越えやすくなります。5年という期間は、まさに長期投資の入り口であり、今後10年、20年と続けることで、さらに大きな成果が期待できます。

2. 積立投資：ドルコスト平均法でリスクを軽減

毎月一定額を自動的に積み立てることで、投資タイミングに悩むことなく、機械的に投資を継続できます。株価が高い時には少なく、安い時には多く購入することになるため、平均購入単価を平準化し、高値掴みのリスクを軽減する「ドルコスト平均法」の恩恵を受けられます。

3. 分散投資：オルカン一本で世界に投資

オルカンは、これ一本で全世界の株式に分散投資が可能です。特定の国や企業に集中投資するリスクを避け、世界経済全体の成長の恩恵を享受できます。これにより、個別の銘柄分析に時間を費やす必要がなく、投資初心者でも手軽に国際分散投資を実現できます。

4. 「ほったらかし」で感情に左右されない

投資で失敗する最大の要因の一つは、感情的な判断です。市場が下落すると不安になり売却してしまったり、逆に高騰すると過度にリスクを取ってしまったりすることがあります。オルカンへの積立投資は、一度設定してしまえば、あとは「ほったらかし」でOKです。これにより、感情に左右されることなく、計画通りに投資を継続できます。

オルカン一択ではない？他の選択肢も検討すべきか

オルカンは非常に優れた投資信託ですが、「オルカン一択」と決めつけるのは早計かもしれません。投資家のリスク許容度や目標、資産状況によっては、他の選択肢も検討する価値があります。

米国株式（S&P500など）との比較

近年、米国株式市場は特に高い成長を見せており、S&P500などの米国株インデックスファンドも人気があります。オルカンは米国株の比率が高いものの、米国以外の国々も含まれるため、米国株一本に集中するよりもリターンが劣る可能性もあれば、逆に米国株が低迷した際にはリスク分散効果を発揮する可能性もあります。

より高いリターンを追求したい、あるいは米国経済の成長に強い確信がある場合は、米国株インデックスファンドを検討するのも一つの方法です。ただし、その分、米国経済への依存度が高まるリスクも理解しておく必要があります。

ポートフォリオの多様化

オルカン一本でも十分な分散効果はありますが、さらにリスクを低減したい場合は、債券や不動産（REIT）などを組み合わせてポートフォリオを多様化することも考えられます。ただし、これは投資の複雑さを増すことにもつながるため、自身の知識レベルや管理能力に合わせて検討することが重要です。

最終的には、ご自身の投資目標、リスク許容度、そして投資に対する考え方に基づいて、最適なポートフォリオを構築することが大切です。

まとめ：新NISAでオルカン投資を成功させるために

新NISAを活用したオルカンへの長期積立投資は、多くの個人投資家にとって、資産形成の強力な手段となり得ます。元会社員の5年間の運用実績が示すように、世界経済の成長の恩恵を受けながら、着実に資産を増やすことが可能です。

成功の秘訣は、「長期・積立・分散」という投資の基本原則を忠実に守り、感情に流されずに「ほったらかし」で投資を継続することにあります。市場の変動に一喜一憂せず、自身の投資計画を信じて淡々と続けることが、何よりも重要です。

ただし、投資には元本割れのリスクが常に存在します。過去の運用実績は将来の成果を保証するものではありません。ご自身の判断と責任において、無理のない範囲で投資を行うようにしてください。新NISA制度を最大限に活用し、賢い資産形成を目指しましょう。

【免責事項】
本記事は、投資に関する一般的な情報提供を目的としており、特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあり、その最終判断はご自身の責任において行ってください。本記事の内容に基づいて被ったいかなる損害についても、弊社は一切の責任を負いかねます。